controle de caixa

Como fazer o controle do fluxo de caixa

Para aprender a dirigir é necessário fazer aulas para identificar as partes de um veículo e saber como lidar com a marcha, volante e pedais. Guardadas as proporções, gerenciar uma empresa exige que saibamos lidar com as ferramentas disponíveis. Não há como administrar algo desconhecido e que não se domina. 

Aí está a importância do fluxo de caixa. Ele é a ferramenta de controle mais importante da empresa, e nele são detalhadas todas as movimentações financeiras da companhia. Quando a gestão desse fluxo é negligente, é comum que as finanças apresentem resultados insatisfatórios e efeitos negativos. 

É por meio do fluxo financeiro que é possível saber quais recursos monetários a companhia tem à sua disposição, quais são as contas para pagar e para receber, e os prazos. Esse controle oferece todas as informações financeiras necessárias para o gestor manter as contas em dia e o negócio saudável.

Mas afinal, como gerenciar o caixa de forma eficiente? Neste texto, nós separamos algumas dicas para você de como fazer um fluxo de caixa

Determine um período de análise para o seu fluxo de caixa

Não existe uma diretriz de qual é o melhor período para analisar o fluxo de caixa, isso varia de empresa para empresa. A análise pode ser diária, semanal, mensal, etc. O importante é que os dados sejam constantemente atualizados, e as anotações alimentadas com todas as movimentações financeiras efetuadas.

O intervalo de tempo pode ser definido por objetivos. Prazos de recebimento muito longos podem comprometer o capital de giro, uma vez que a empresa pode ficar sem receber para pagar fornecedores, por exemplo. O fluxo serve para dar percepção a essas movimentações e fazer com que o gestor se antecipe. 

Registre todas as informações e mantenha-as atualizadas

O fluxo de caixa é espelho das suas finanças. É necessário anotar todo e qualquer acontecimento financeiro da empresa. Muitos gestores erram ao crer que apenas altos valores entram no fluxo de caixa empresarial. Não importa o preço e o motivo da movimentação, tudo deve ser anotado. 

Use softwares de gestão

A tecnologia pode e deve ser uma aliada nos processos empresariais. As ferramentas de software de gestão facilitam o manejo de dados e transforma-os em informações estratégicas para o empreendimento.

Um sistema automatizado dá segurança e controle para a realização dos processos, fazendo com que a ação dos gestores seja prática e integrada com os outros departamentos. Com um sistema e dados armazenados na nuvem, há uma maior segurança e menos chance de perdas.

Identifique e categorize as entradas e as despesas

Tudo que a companhia tem para pagar e receber deve ser identificado. Os vencimentos das compras feitas no prazo merecem atenção especial para evitar atrasos e multas, já que os juros podem comprometer o orçamento.

Cada gestor define a melhor forma de categorização, o importante é que as entradas e despesas sejam facilmente diferenciadas. A separação visual das contas, seja por cores ou outro método, pode ser uma boa opção. 

Registre cada uma separadamente, discriminando a origem das entradas e o destino das saídas. No registro das entradas, descreva as formas de recebimento (dinheiro, cartão de crédito ou débito, etc). Nas despesas, anote as comissões, contas de luz, água e telefone, fornecedores, salários e despesas afins.

Devem estar incluídas anotações sobre prazos e outras informações que possam identificar cada movimentação para saber quanto, quando, como e de onde veio cada conta.

Cuidado com o estoque

Toda a mercadoria que se encontra no estoque precisa ser cuidada. O estoque é um capital imobilizado que pode ser usado a qualquer momento. Controlá-lo ajuda a estimar quanto precisa ser investido e diminui o risco de produtos mais procurados estarem em falta. 

Planeje o futuro

O movimento de caixa permite que o empreendedor faça projeções para o futuro próximo e possa até se prevenir em momentos nos quais a economia está estagnada. Ele também permite ao empreendedor se preparar para realizar investimentos sem que isso comprometa o capital da companhia. 

Através de planilhas de fluxo de caixa é possível comparar a atividade empresarial mensalmente, semestralmente ou anualmente. Esses  dados dão parâmetros para o gestor mensurar o crescimento e decidir qual é o melhor momento para investir em uma expansão, por exemplo. 

Cuide do capital de giro

É preciso garantir as condições necessárias para que a empresa siga operando de maneira regular. Com os dados do fluxo, é possível saber se há a necessidade de recorrer a outras formas de financiamento das atividades — como, por exemplo, o empréstimo para capital de giro.

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1 comentário em “Como fazer o controle do fluxo de caixa”

  1. no fluxo de caixa como registrar uma entrada de cheque pré e cartão se estes ainda vão cair para vocE. Eles devem ser no regime de caixa e somente ser registrados na data efetiva do recebimento e não de quando recebeu o documento;

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