Como declarar investimentos no imposto de renda?

Com o início do ano de 2024 se aproximando, algumas dúvidas sobre a declaração de imposto de renda acabam surgindo. Para os investidores, por exemplo, esses questionamentos acabam tomando conta do seu planejamento anual, já que é de extrema importância reportar esses rendimentos e investimentos para as autoridades fiscais.

Ao declarar investimentos de forma correta você evita complicações futuras e garante que suas obrigações tributárias estejam em dia. Nesse artigo, vamos te ensinar como declarar investimentos no imposto de renda e explicar tudo que você precisa saber sobre declarar investimentos. Confira!

A declaração do Imposto de Renda é obrigatória para todos os investidores?

Existem dois tipos de investimentos quando falamos sobre declaração de imposto de renda. Os rendimentos tributáveis e os não tributáveis.

Os rendimentos tributáveis são aqueles que estão sujeitos à cobrança do imposto de renda, já os rendimentos isentos e não tributáveis são aqueles que não precisam da declaração de imposto de renda.

Por isso, é necessário que o investidor estude o mercado financeiro e tenha um entendimento profundo dos tipos de investimentos que ele está fazendo e se estão sujeitos a tributação ou não evitando futuras surpresas. Segue alguns exemplos de investimentos tributáveis e não tributáveis.

Investimentos tributáveis

Renda Fixa: Certificados de Depósito Bancário (CDBs) e Tesouro são alguns exemplos de investimentos em renda fixa. Esse tipo de investimento possui rendimentos que estão sujeitos à tributação pela tabela regressiva do Imposto de Renda, variando de acordo com o prazo de cada aplicação.

Renda Variável: Ações na bolsa de valores e fundos imobiliários são exemplos de investimentos em renda variável. Como os ganhos desse tipo de investimento são provenientes da venda de ações, por exemplo, eles podem estar sujeitos a taxas sobre o lucro e assim é necessário a declaração de imposto sobre o investimento.

Fundos de Investimento: Os rendimentos de fundos de investimento estão sujeitos à tributação no momento do resgate. Isso porque a tabela regressiva do imposto de renda se aplica nesses tipos de investimentos também. No blog da Nexoos, tem um artigo completo sobre fundos de investimento e nele você pode saber um pouco mais sobre essa modalidade de investimento. Confira

Investimentos isentos e não tributáveis

LCA (Letra de Crédito do Agronegócio) e LCI (Letra de Crédito Imobiliário): Esses dois tipos de investimentos são isentos de imposto de renda para investidores residentes no Brasil. Isso porque esse tipo de investimento visa fomentar o financiamento do setor imobiliário e do agronegócio.

Poupança: Muitas pessoas acabam esquecendo, mas a poupança é um dos investimentos mais conhecidos e tradicionais no Brasil. Os rendimentos nesse tipo de investimento também são isentos de imposto de renda, porém é importante lembrar que a poupança pode não oferecer o melhor retorno em termos de rentabilidade ao investidor quando se compara a outros tipos de investimento.

Debêntures: Algumas debêntures, ou seja, títulos de dívida emitidos por empresas, podem ser classificadas como debêntures incentivadas isso significa que os rendimentos dessas debêntures ficam isentos de Imposto de Renda para investidores residentes no Brasil.

Declaração de imposto de renda 2024

Em 2024, o prazo para a entrega da declaração do Imposto de Renda de pessoa física em relação ao ano de 2023 vai de 15 de março de 2024 até as 23h59 do dia 31 de maio de 2024 pelo horário de Brasília.

É importante que essa declaração não seja feita de última hora para que não tenha imprevistos no meio do caminho, como instabilidade no site ou algum problema na documentação necessária. Caso você não saiba como declarar imposto de renda ou se sinta inseguro para a realização dessa função sozinho, contrate um profissional que possa te ajudar.

Documentos necessários para declaração de imposto de renda

1. Documentos pessoais (RG, CPF, comprovante de residência e dados bancários);
2. Informe de rendimentos;
3. Documentos pessoais dos dependentes;
4. Informe de rendimentos financeiros e de aplicações ou extrato de aplicações (essas informações são fornecidas pelo banco);
5. Comprovantes de despesas médicas;
6. Comprovantes de despesas com ensino;
7. Extrato de Previdência Privada;
8. Documentação do Plano de Saúde;
9. Documentação de imóveis e veículos;
10. Recibos de pagamento ou recebimento de aluguel;
11. Recibos de doações;
12. Contrato social das empresas as quais é sócio;
13. Documentação de consorcios contemplados ou não;
14. Extrato do carnê-leão, caso seja autônomo.

Em resumo, é de extrema importância que os investidores estejam por dentro das atualizações sobre o mundo financeiro. Compreender os tipos de investimentos, e saber quais precisam declarar imposto de renda ou não pode influenciar na hora de decidir sobre qual investimento é melhor seguir.

Investindo um tempo para recolher todos os documentos necessários e buscando a orientação correta você consegue realizar uma declaração de imposto de renda eficiente e precisa e o melhor longe de qualquer tipo de dor de cabeça.

Agora que você já está preparado para declarar investimentos em 2024. Compartilhe o conteúdo com seus amigos investidores e conheça o blog da Nexoos para saber muito mais sobre o mercado financeiro.